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雷曜从宏观审慎层面加强金控公司监管和治理

发布时间:2021-10-20 22:07:00 阅读: 来源:颇尔滤芯厂家

雷曜:从宏观审慎层面加强金控公司监管和治理

12月5日,由瞭望周刊社指导,瞭望智库、《财经国家周刊》主办的“第五届新金融论坛”在全国人大会议中心举行。中国人民银行金融研究所副所长雷曜在演讲中谈及金融控股公司的监管问题时表示,需要通过进一步细化资本、监管、竞争、风险处置等具体的管理办法,从宏观审慎层面进行约束;其次,在新的发展理念下,不再依靠简单的增量,而是要提高发展的质量,提升将储蓄转化为投资的效率,从补市场短板方面出发,去加强金控公司的监管和治理。

在雷曜看来,新的业态、新的资产种类、新的商业模型和支撑技术多了,是中国的金融控股公司在最近几年发展的特别快的一个重要原因。

多年来,我国金融控股集团呈现两个比较重要的特征。

第一个特征,在中国金融体系当中,间接融资仍然占主体的地位。第二个特征是新的业态、新的资产种类、新的商业模型和支撑技术多了,这也是中国的金融控股公司在最近几年发展的特别快的一个重要原因。

但是这个变化有正反两个方面的影响:

从正向的影响来看,多种业态能够更好地满足各种市场主体的需求,服务好实体经济,发挥积极的作用。

从负面的影响来看,也会存在少部分所谓的新兴业态盲目扩张、风险积累甚至造成交叉性的风险这么一种局面。

所以从整体上看,需要对金融控股的模式既加以约束,也推动其健康发展。

如何更好地来理解国务院发布的决定和人民银行牵头出台的《金融控股公司监督管理试行办法》?作为研究人员对新的监管方式或者新的监管理念模式的讨论,离不开实际的经济金融背景,离不开实际经济运行的需要,也离不开用经济金融理论进行指导。

首先,金融发展理论认为中国还明显具有发展中国家普遍存在的金融深化不足的问题,所以金融牌照比较稀缺、需要较强管制。我们知道中国的储蓄率仍然比较高,通过金融体系将储蓄转换成投资的效率还需要进一步提升。

其次是宏观审慎理论的发展。国际金融危机之后,在顺周期的背景下特别容易出现所谓的“合成谬误”,就是微观的金融机构的健康并不能代表宏观加总以后的健康,所以宏观审慎的管理就具有必要性。金控集团内不同的业态进行加总以后也具有这样的特征。

这两个理论也是理解金融控股公司下一步如何加强监管、如何发展的重要的基础。

从这两个理论出发,下一步的政策走向也就是自然而然的。

第一,要进一步细化资本、监管、竞争、风险处置等等具体的管理办法在宏观审慎层面如何进行约束。

第二,如何在新的发展理念下,也就是说不再依靠简单的增量,而是依靠提高发展的质量,提升将储蓄转化为投资的效率,特别是从补市场短板方面出发,需要加强金控公司的监管和治理。

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